Breite Streuung von Vermögen über verschiedene Immobilienklassen und viele Objekte wirken risikobegrenzend.
Professionelles Management auch im An- und Verkauf, in der Vermietung und rund um die Mieterinnen und Mieter.
Mieterträge der Objekte werden in der Regel einmal jährlich an die Anlegerinnen und Anleger ausgeschüttet.
Nachhaltige Immobilienfonds tragen aktiv zum Klimaschutz bei, z. B. durch eine Reduzierung des Energieverbrauchs oder durch Einkauf von Ökostrom.
Immobilienfonds legen das Kapital der Investoren in einer oder mehreren Immobilien an. Zuvor sammeln die Fonds das Geld bei einer Vielzahl von Anlegerinnen und Anlegern ein. Es gibt zwei Arten von Immobilienfonds: offene und geschlossene.
Generell haben offene Immobilienfonds eine größere Zahl von Anlegerinnen und Anlegern und investieren in eine größere Anzahl von Objekten. Geschlossene Fonds legen das Kapital meist nur in eine oder zwei Immobilien an. Damit ist die Anzahl der Fondsanteile begrenzt.
Anlegerinnen und Anleger erwerben die Anteile an einem offenen Immobilienfonds bei ihrer Sparkasse. Das bedeutet: Legen viele Investoren ihr Geld in einem offenen Fonds an, steigt das Fondsvermögen. Die Fondsgesellschaft kann entsprechend viele Immobilien erwerben. Ihr obliegt auch die Verwaltung der Objekte für ihre Anteilseignerinnen und -eigner.
Ganz gleich, ob Immobilien oder andere Werte: Bei der Auswahl eines Investmentfonds sollten sich Anlegerinnen und Anleger zunächst grundsätzlich die Anlageregion und Nutzungsart sowie die Performance anschauen, das heißt die Wertentwicklung der vergangenen Jahre. Andere hilfreiche Quellen für die Fondsbewertung sind Jahres- und Halbjahresberichte, wesentliche Anlegerinformationen – und vor allem: das Gespräch mit einer Anlageberaterin oder einem Anlageberater, zum Beispiel in der Sparkasse.
Weitere Eckpfeiler für eine Entscheidung sind neben dem Anlageschwerpunkt und der Liquidität des Fonds die Vermietungsquote und die Laufzeiten der Mietverträge der Immobilien im Fonds. Die Fonds zeichnen sich besonders aus, wenn sich die Objekte in Top-Lagen oder -Märkten wie Metropolen befinden, über geringe Leerstände verfügen und langfristig vermietet sind.
Ähnlich wie bei Aktienfonds kann der Kurs eines Immobilienfonds schwanken. Sowohl Veränderungen bei Erträgen (wie etwa Mieteinnahmen) als auch bei dem Verkehrswert der Immobilien wirken sich auf den Wert des Fonds aus. Grund dafür sind meist Leerstände und Mietausfälle. Sie ergeben sich zum Beispiel aus der Standortqualität oder der Mieterbonität.
Offene Immobilienfonds unterliegen einer gesetzlichen Mindesthaltefrist von zwei Jahren sowie einer einjährigen Kündigungsfrist.
Ob geschlossen oder offen: Immobilienfonds sind nicht nur angesichts der anhaltenden Niedrigzinszeiten eine attraktive Anlage. Die relevanten Schlüsselfaktoren sind weiterhin positiv. Von 2010 bis 2021 verteuerten sich deutsche Gewerbeobjekte wie Büros, Einkaufszentren und Hotels um mehr als 50 Prozent. Auch die Mietsteigerungen und die nach wie vor hohen Investments treiben den Immobilienmarkt weiter an.
Fondsexpertinnen und -experten empfehlen einen Zeitraum von mindestens fünf Jahren. Wie rentabel ein Investment tatsächlich ist, zeigt sich erst beim Verkauf. Um auf Nummer Sicher zu gehen, können Anlegerinnen und Anleger in mehrere Fonds investieren. Damit lassen sich die weltweiten Marktschwankungen oder punktuelle Risiken ausgleichen.
Die Immobilienfonds der DekaBank entwickeln sich seit ihrer Auflegung sehr gut. Die Fonds für Privatanleger verbuchen jährlich Nettomittelzuflüsse von mehr als einer Milliarde Euro pro Jahr.
Mit einem verwalteten Vermögen von rund 40 Milliarden Euro im Immobilienbereich bleibt die Deka-Gruppe eine der führenden Immobilien-Asset-Managerinnen in Europa. Dazu hat auch die verstärkte internationale Aufstellung ihres Portfolios in den vergangenen Jahren beigetragen. Neben Deutschland und Europa waren dynamisch wachsende Metropolen weltweit primäre Investitionsziele der Fonds.
Diese Information kann ein Beratungsgespräch nicht ersetzen. Allein verbindliche Grundlage für den Erwerb von Deka Investmentfonds sind die jeweiligen wesentlichen Anlegerinformationen, die jeweiligen Verkaufsprospekte und die jeweiligen Berichte, die Sie in deutscher Sprache bei Ihrer Sparkasse oder von der DekaBank Deutsche Girozentrale, 60625 Frankfurt und unter www.deka.de erhalten.
Ob offene oder geschlossene Immobilienfonds – Nachhaltigkeitskriterien spielen bei der Anlage in Immobilienfonds eine immer größere Rolle. Dies gilt schon beim Ankauf einer Immobilie, aber auch im Bestandsmanagement.
Ist ein Immobilienfonds nachhaltig, investiert er ausschließlich in Gebäude, die entweder bereits energieeffizient und klimaschonend gebaut wurden – oder im Bestand auf diese Nachhaltigkeitskriterien ausgerichtet werden. Konkret bedeutet das, dass in den im Fonds enthaltenen Immobilien zum Beispiel:
Mit diesen Maßnahmen trägt ein nachhaltiger Immobilienfonds aktiv zum Klimaschutz bei.
Gerade auf lange Sicht sind Immobilien eine beständige Anlage. Denn bei ihnen handelt es sich um reale Werte. Besonders vielversprechend ist es, in bekannte und nachgefragte Objekte zu investieren, da sie renditestark vermietet werden können. Auf Basis eines Green-Building-Konzeptes erhöht unser Fondsmanagement dabei kontinuierlich den Anteil an Gebäuden, die hinsichtlich Energieeffizienz und Ressourceneinsatz anspruchsvolle Kriterien erfüllen.
Die meisten unserer Immobilienfonds investieren in Gewerbeimmobilien. Sie profitieren durch Risikostreuung nach Nutzungsarten, Größenklassen und Mieterinnen, bzw. Mieter von den Immobilienmarktentwicklungen in verschiedenen Regionen.
Jede Geldanlage bringt auch Nachteile oder Risiken mit sich. Denken Sie zum Beispiel an das klassische Sparbuch, bei dem Sie riskieren, dass die Kaufkraft angesichts des Zusammenwirkens von Niedrigzinsen und Inflation kontinuierlich abnimmt.
Konjunkturzyklen können auch die Wertentwicklung von Immobilien beeinflussen. Dennoch sind wir davon überzeugt, dass die Vorteile unserer Immobilienfonds bei weitem überwiegen.
Unsere offenen Immobilienfonds investieren immer in eine Vielzahl von Objekten. Damit verringert sich das Risiko von Mietausfällen deutlich gegenüber einer Direktanlage in nur eine Immobilie. Auch der Umstand, dass in unseren Objekten langfristige Mietverträge vergeben werden, führt zu verlässlichen Einnahmen.
Attraktive Renditechancen ergeben sich aber nicht nur durch die regelmäßigen Einnahmen aus Mieten – sondern auch aus möglichen Wertsteigerungen der Objekte. Deshalb setzen wir auf Immobilien in Top-Lagen bzw. Metropolregionen.
Last but not least: Ein Teil der Erträge unserer Immobilienfonds bleibt – dank der sogenannten Teilfreistellung – steuerfrei. Bei den Publikums-Immobilienfonds der Deka beträgt diese Teilfreistellung 60 Prozent, bei Fonds mit überwiegend ausländischen Immobilien sogar 80 Prozent.
Die Gespräche mit unseren exklusiven Vertriebspartnern, den Sparkassen, haben immer wieder das große Interesse von Privatanlegerinnen und -anlegern an Wohnfonds gezeigt. Daher bieten wir ihnen über eine Kooperation mit Swiss Life Asset Managers seit 2019 auch die Möglichkeit, in einen Wohnfonds zu investieren.
Mit Swiss Life Asset Managers haben wir uns die Zusammenarbeit mit einem in diesem Segment sehr erfahrenen Partner gesichert. Im Fokus stehen moderne Wohnungen im mittleren Mietpreisniveau in europäischen Metropolen und Ballungsräumen.
