In der heutigen Zeit ist Veränderung für den Mittelstand der Normalzustand. Auch die langfristige Finanzplanung muss bei Bedarf schnell angepasst werden können. Finanzierungen müssen entsprechend stabil, sicher und flexibel sein. Dabei profitieren Unternehmen von Sparkassen, die ihre Rolle über die eines passiven Kapitalgebers hinaus interpretieren. Sie agieren als aktive Problemlöser und Sparringspartner mit Corporate Finance Know-how.
Anstatt nur für einzelne Projekte losgelöste Finanzierungen anzubieten, streben unsere Expertinnen und Experten für Corporate Finance nach einer übergeordneten und ganzheitlichen Strategie einer zukunftsfähigen Unternehmensfinanzierung für Ihren Betrieb. Die Basis sind nachhaltige und beherrschbare Cashflows. Ziel: Das Maximum an Sicherheit und Stabilisierung durch den bestmöglichen Finanzierungs- und Kapitalgebermix zu schaffen.
Am Anfang steht eine umfassende Analyse Ihres Unternehmens. Dazu führen Finanzierungsexpertinnen und -experten aus dem Bereich Corporate Finance intensive Diskussionen und ermöglichen Beratungen zur mehrjährigen Unternehmensplanung.
Stellt eine derartige Planung gerade für kleine und mittlere Unternehmen (KMU) Neuland dar, unterstützen die Profis im Corporate Finance bei Sparkassen und Banken diese dabei, operative Ziele und qualitative Weichenstellungen in betriebswirtschaftlich geeigneten Unterlagen zu erfassen.
Anhand integrierter Finanzmodelle untersuchen die Finanzexpertinnen und -experten Trends, Ertragskraft sowie Cashflow-Stärke. Sie analysieren das Geschäftsmodell, die Wettbewerbsposition und den Bedarf an Investitionen.
Die Spezialistinnen und Spezialisten entwickeln geeignete Lösungsansätze für bevorstehende Finanzierungsszenarien. Dazu simulieren sie die Auswirkungen auf die Bonitätseinschätzung und bringen diese in Einklang mit der definierten Zielkapitalstruktur.
Abschließend bewerten sie die möglichen Finanzierungsoptionen. Sie überführen die Ergebnisse in ein ausgearbeitetes Finanzierungskonzept mit konkreten Maßnahmen und passenden Finanzierungslösungen für die jeweiligen Investitionspläne.
Der Kredit bei einer Sparkasse oder Bank bleibt für den Mittelstand die wichtigste Finanzierungsmöglichkeit. Über die Börse an Fremdkapital zu kommen, ist mittelständischen Unternehmen aufgrund ihrer Größe nicht möglich: Für den Finanzmarkt erreichen sie nicht die notwendigen Mindestvolumina.
Auch für größere Mittelständler ist der Kredit ein wichtiger Teil der Kapitalbeschaffung. Denn: Banken und Sparkassen stellen Sicherheiten, beispielsweise über Garantien, nur bei Krediten zu akzeptablen Kosten zur Verfügung.
Großprojekte erfordern ein umfassendes Finanzierungskonzept: Dazu gehören zum Beispiel die Errichtung von neuen Produktionskapazitäten, Strategien zur Internationalisierung, Akquisition von Unternehmen oder Maßnahmen zur Refinanzierung. Neue Software einzuführen, die Produktion zu vernetzen und andere Entwicklungsschritte hin zum digitalen Unternehmen können hohe Investitionen erforderlich machen. Asset-Finance-Instrumente wie Leasing, Mietkauf und Miete bieten hier die nötige Flexibilität.
Zu Corporate Finance gehören alle Maßnahmen der Unternehmensfinanzierung im weitesten Sinn: angefangen beim Erhalten und Optimieren der Liquidität eines Unternehmens über das Erhalten und Optimieren der Rentabilität und das Minimieren von Risiken bis hin zu konkreten strategischen und operativen Finanzierungskonzepten mit passenden Finanzierungslösungen, etwa für geplante Investitionen. Auch Finanzstrategien zu Transaktionen im Unternehmensbereich (Mergers & Acquisitions) wie Fusionen oder Verkauf von Unternehmen oder Unternehmensteilen werden von Expertinnen und Experten im Corporate Finance entwickelt.
Er oder sie analysiert Unternehmen in Bezug auf deren Finanzierung, um erfolgreiche und nachhaltige Strategien und Lösungen bei der Unternehmensfinanzierung zu finden und entsprechende Handlungsempfehlungen zu erarbeiten. Dabei wird der Begriff „Unternehmensfinanzierung“ weit gefasst und meint keine losgelöste einzelne Finanzierung einer konkreten Investition, sondern vielmehr eine Gesamtstrategie eines Unternehmens, zu der auch alle einzelnen Finanzierungslösungen gehören. Ebenfalls gehört etwa dazu, bestimmte Unternehmensrisiken zu minimieren, um die Liquidität zu erhalten, oder je nach Unternehmen auch Finanzstrategien zu erfolgreichen Transaktionen im Unternehmensbereich, etwa Fusionen, zu entwickeln (Mergers & Acquisitions).
„Mittelstandsfinanzierung“ ist ein Oberbegriff für Finanzierungslösungen, die speziell auf mittelständische Unternehmen zugeschnitten sind. Dabei muss berücksichtigt werden, dass jedes Unternehmen anders ist und so auch die optimalen Lösungen unterschiedlich sein können. Um den zahlreichen aktuellen Herausforderungen und Veränderungen für den Mittelstand gerecht zu werden, müssen Lösungen der Mittelstandsfinanzierung sicher, stabil und dennoch flexibel sein.
Mit den Mittelstandsfinanzierungen bei Ihrer Sparkasse profitieren Sie von sicheren, stabilen und dennoch flexiblen Finanzierungslösungen, die genau auf Ihr Unternehmen zugeschnitten sind. Mit einer Corporate-Finance-Beratung unterstützen unsere Expertinnen und Experten Sie bei der Unternehmensfinanzierung auf Wunsch zudem weit über eine losgelöste Einzelfinanzierung hinaus dabei, eine Strategie für eine ganzheitliche, zukunftsfähige Unternehmensfinanzierung für erfolgreiche Unternehmen aus dem Mittelstand zu erarbeiten. Vereinbaren Sie jetzt einen Termin und erfahren Sie mehr. Wir beraten Sie gern.
