Vermögensverwaltung
Regionale Verankerung mit weltweitem Netzwerk
Individuelle Beratung, individuelle Lösungen
Vermögen verwalten und vergrößern
Moderne Vermögensverwaltung – sicher und gewinnbringend
Alle Inhalte im Überblick
Wie Sie Ihre Vermögensverwaltung richtig angehen
Um Ihr Vermögen individuell und passgenau zu verwalten, stehen Ihnen bei der Sparkasse eine Reihe von Expertinnen und Experten zur Seite. Wir bieten Ihnen Beratung und Anlage in allen Klassen – mit regionaler Verankerung und weltweitem Netzwerk.
Ihre Vermögensverwaltung – auf Ihre Wünsche zugeschnitten und so individuell wie das Leben
- Ganzheitliche Beratung
Ihr Asset Manager oder Ihre Managerinnen erarbeitet gemeinsam mit Ihnen Ihre persönliche Vermögensstrategie.
- Individuelle Strategien
Ihre Assets sind so flexibel wie Sie. Verändert sich ihr Anlagewunsch, passen wir Ihr Portfolio an.
- Persönlich in Ihrer Nähe
Beratung aus einer Hand. Nutzen Sie die Chancen und das volle Spektrum der Sparkassen-Finanzgruppe.
Nehmen Sie jetzt Ihre Vermögensverwaltung in die Hand.
Ihre Vermögensverwaltung bei der Sparkasse
Die Vermögensverwaltung, auch unter den englischen Namen Asset Management oder Wealth Management bekannt, ist ein Grundpfeiler des Private Banking. Per Definition befasst sie sich mit der Verwaltung von Vermögen (engl. Assets), die in verschiedenen Finanzprodukten wie beispielsweise Aktien und Fonds für gut betuchte Privatkunden und Privatkundinnen angelegt werden. Um Ihre Vermögensverwaltung von Anfang an solide aufzubauen, ist es wichtig, dass Sie als Kunde oder Kundin und wir als Sparkasse zunächst gemeinsam an einer Definition Ihrer persönlichen Ziele und individuellen Vorstellungen arbeiten. Je nachdem, ob Sie mit Ihrem Vermögen beispielsweise eher auf Kapitalerhalt oder Gewinnoptimierung setzen wollen, wird Ihr persönlicher Asset Manager oder Ihre persönliche Asset Managerin Ihre Anlagestrategie definieren und ein passendes Portfolio entwickeln.
Vermögensverwaltung Schritt für Schritt
Dabei werden selbstverständlich auch Ihre bereits bestehenden Vermögenswerte wie Ihre Liquidität, Renten, Aktien, Immobilien und ETFs berücksichtigt. Ferner ist es für Ihre private Vermögensverwaltung wichtig, zu analysieren, in welchen Anlageklassen Sie fortan investieren wollen. Diese Beratung ist Teil unserer Dienstleistung und Basis für den Erfolg Ihrer Anlage. Denn nur so können wir ermitteln, welche Finanzinstrumente am Markt zu Ihnen am besten passen: Sind es Aktien und Fonds, sind es Immobilien oder auch Anlagen in Edelmetalle? Für Ihr Wealth Management stehen Ihnen und Ihrem Vermögensverwalter beziehungsweise Ihrer Vermögensverwalterin eine Vielzahl an Investments zur Verfügung.
Ebenfalls gilt es zu klären, in welchem Turnus Sie sich als Kunde oder Kundin mit Ihrem Wealth Manager oder Ihrer Wealth Managerin austauschen wollen. Setzen Sie auf die Expertise Ihres Vermögensverwalters oder erwarten Sie mehrmals im Jahr Informationen über den aktuellen Stand? Egal, wofür Sie sich entscheiden, der Asset Manager steht Ihnen jederzeit beratend zur Seite – beispielsweise, wenn sich Ihre Lebenssituation verändert und Sie deshalb auf neue Anlagen setzen oder Ihre Ziele anpassen wollen. So bleibt Ihre Geldanlage und das Management Ihres Vermögens immer flexibel und individuell wie Ihr Leben und Sie.
Vermögen verantwortungsvoll verwalten
Wir von der Sparkasse glauben an nachhaltige Vermögensverwaltung: Es geht nicht um kurzfristige Maximierung, sondern um den Erhalt und Ausbau Ihres Vermögens. Dabei setzen wir auf die breite Verflechtung unserer Finanzgruppe in Deutschland und der Welt. Ihr Geld soll nur dort und nur so investiert werden, wie Sie es wünschen. Deshalb beraten wir Sie individuell, suchen das Gespräch und bleiben in Ihrer Nähe.
Gemeinsam machen wir mehr aus Ihrem Vermögen.
Häufige Fragen zur Vermögensverwaltung
Was versteht man unter Vermögensverwaltung?
Unter der Vermögensverwaltung (engl. Asset Management) versteht man die professionelle Verwaltung von Vermögen, die auf Grundlage individueller Anlageentscheidungen in verschiedene Anlageklasse investiert werden. Dabei sind die Ziele der Kundschaft vorab zu erfragen und zu definieren: Will man Vermögen erhalten, ausbauen oder sich gegen Verluste absichern? Auf Grundlage dieser Zielentscheidungen kann dann über passende und gewünschte Finanzprodukte eine individuelle und passgenaue Vermögensstrategie entwickelt werden. Der Asset Manager oder die Asset Managerin steuert dabei im Auftrag seiner Kundschaft die ausgewählten Portfolien.
Was macht eine Vermögensverwaltung?
Eine Vermögensverwaltung steuert im Auftrag ihrer Kunden und Kundinnen deren Anlagen und die damit verbundenen Vermögenswerte. Eine gute Vermögensverwaltung basiert auf einer ganzheitlichen Beratung, die sowohl die Ausgangslage des Kunden oder der Kundin, seine oder ihre derzeitigen Vermögenswerte und Ziele mit einbezieht. Darauf aufbauend kann eine individuelle Anlagestrategie erarbeitet werden, die den eigenen Wünschen gerecht wird. Diese werden durch die Auswahl der passenden Investments erreicht.
Ist eine Vermögensverwaltung sinnvoll?
Eine Vermögensverwaltung lohnt sich für jeden und jede, der seine oder ihre finanzielle Situation jetzt und für die Zukunft aktiv gestalten will. Selbstverständlich steht es Ihnen frei, Ihre Anlageentscheidung auch selbst zu managen oder auf neuartige Robo-Advisor zu setzen. In einer zunehmend regulatorischen geprägten Finanzwelt bedarf es hierfür aber neben einer Reihe tiefgreifender Kenntnisse auch eines Überblicks über alle tagesaktuellen Informationen um den Markt, die Wirtschaft und die Finanzpolitik.
Diesen Ansprüchen kommen die Asset Manager und Managerinnen der Sparkasse-Finanzgruppe dank ihrer täglichen Arbeit und unserer breit aufgestellten Gruppe in jeder Hinsicht nach. Egal, wofür Sie sich entscheiden: Wir von der Sparkasse stehen Ihnen gerne beratend zur Seite und suchen gemeinsam mit Ihnen nach Chancen, Ihre Vermögenswerte und Assets so zu investieren, dass sie Ihren individuellen Wünschen und Zielen gerecht werden.
Was bedeutet private Vermögensverwaltung?
Per Definition können institutionelle oder private Vermögen verwaltet werden. Institutionelle Anleger sind beispielsweise Versicherungsunternehmen, die ihr Vermögen anlegen, um das Geschäftsergebnis zu optimieren. Im Private-Banking-Segment bieten Asset Manager und Managerinnen ihren vermögenden Kunden und Kundinnen eine individuellere Dienstleistung an, bei der private Anlegende gemeinsam mit ihrem Vermögensverwalter oder der Vermögensverwalterin an der Optimierung der Vermögenswerte arbeiten.
Wann ist Vermögensverwaltung gewerblich?
Als gewerblich wird die Vermögensverwaltung erachtet, wenn Assets mit unternehmerischem Risiko (Verlustrisiko) regelmäßig und wiederholt mit Gewinnabsicht erworben oder verkauft werden. Ist die Vermögensverwaltung gewerblich und eben nicht mehr privat, fällt dann Gewerbesteuer an und auch Kapitaleinkünfte müssen versteuert werden.
Was versteht man unter Asset Management?
Das Asset Management ist der englische Ausdruck für den im Deutschen genutzten Ausdruck der Vermögensverwaltung. Dabei steuert ein Manager oder eine Managerin die Vermögenswerte (Assets) seiner oder ihrer Kundschaft auf Grundlage einer Vermögens- und Anlagestrategie.
Was gehört alles zum Asset Management?
Kern des Asset Managements ist der Verwaltung von Vermögen, unabhängig in welcher Form dieses vorliegt (Aktien, Fonds, Edelmetalle, Immobilien, Barvermögen etc.). Die Verwaltung erfolgt über den Asset Manager oder die Asset Managerin, der oder die im Auftrag seiner oder ihrer Kunden und Kundinnen in ein Portfolio investiert. Wie sich diese Investitionen zusammensetzen, welche Risiken eingegangen werden und welche Ziele erreicht werden sollen, legen Kunden und Kundinnen sowie Asset Manager und Managerinnen im Vorfeld gemeinsam fest. Selbstverständlich gehören zum Asset Management auch regelmäßige Informationen über den Stand des Portfolios und der Vermögensentwicklung.
Was versteht man unter Wealth Management?
Das Wealth Management geht im Leistungsspektrum über das Asset Management hinaus: Selbstverständlich wird auch hier die klassische Angebotspalette der Vermögensberatung erbracht, jedoch beraten Wealth Manager und Managerinnen auch in anderen finanznahen Angelegenheiten. So kann der Berater oder die Beraterin auch bei Erbstreitigkeiten die Rolle eines Mediators oder einer Mediatorin einnehmen oder ist bereits vorab bei der Formulierung und Beglaubigung von Testamenten behilflich.
Ferner berät der Wealth Manager oder die Managerin auch bei steuerlichen Fragen, eruiert die Versicherungssituation und verfügt über ein profundes Netzwerk bei Fragen, die über den persönlichen Absicherungsbedarf hinausgehen. Dies kann für Kunden und Kundinnen interessant sein, die nicht nur an die persönliche Zukunft denken müssen, sondern die beispielsweise auch ein Unternehmen leiten.
